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惩戒信息

  日前,为支持打好防范化解重大金融风险攻坚战,切实顾惜广大金融消费者合法权益,中国人民银行、银保监会、证监会和外汇局联合制定并发布《关于进一步尺度金融营销宣传行为的通知》(以下简称《通知》),进一步尺度金融营销宣传行为,支持打好防范化解重大金融风险攻坚战,切实顾惜金融消费者合法权益。《通知》自2020年1月25日起施行。

  《通知》对现行相关法律、法规、规章及尺度性文件中关于金融营销宣传行为规定进行了系统性梳理,对防范化解重大金融风险攻坚战任务分工关于金融营销宣传行为监管相关要求作出具体摆设,并对银行业、证券业、保险业等金融细分行业营销宣传行为一般性特点研究总结后提炼出统一性尺度要求。

  据悉,《通知》的次要内容包括,一是明确金融营销宣传资质要求,市场经营主体须在取得相应金融业务经营资质的前提下,方可自行开展或委托别人开展金融营销宣传活动;二是明确监管局部职责,国务院金融解决局部及其分支机构或派出机构应当依照法定职责分工切实做好金融营销宣传行为监督解决工作,并与处所政府相关局部加强单干,推动落实对本辖区内的金融营销宣传行为及波及金融的非法营销宣传活动的监管职责;三是明确金融营销宣传行为尺度,社区,在金融营销宣传尺度解决和行为要求等方面对金融产品或金融供职经营者提出具体要求;四是明确对违法违规金融营销宣传活动将采纳相应监管步调。

  在对金融营销宣传主体资质的要求上,《通知》提出,银行业、证券业、保险业金融机构以及其他依法从事金融或与金融相关业务的机构应当在国务院金融解决局部和处所金融监管局部许可的金融业务范围内开展金融营销宣传活动,不得开展跨越业务许可范围的金融营销宣传活动。此外,未取得相应金融业务资质的市场经营主体,信息,不得开展与该金融业务相关的营销宣传活动。但信息发布平台、传播媒介等依法蒙受取得金融业务资质的金融产品或金融供职经营者的委托,为其开展金融营销宣传活动的除了外。

  在尺度金融营销宣传行为方面,《通知》明确提出了八项禁止性规定:一是不得非法或超范围开展金融营销宣传活动;二是不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融供职进行营销宣传活动;三是不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动;四是不得利用政府公信力进行金融营销宣传活动;五是不得损害金融消费者知情权;六是不得利用互联网进行不当金融营销宣传活动;七是不得违规向金融消费者发送金融营销信息;八是不得开展法律法规和金融解决局部认定的其他违法违规金融营销宣传活动。

  中国人民银行等四局部有关负责人暗示,《通知》的发布实施有利于统一金融营销宣传行为监管规范,办理金融营销宣传行为监管所面临突出问题,督匆匆市场经营主体严格守法合规开展金融营销宣传活动,对于切实顾惜金融消费者合法权益、支持防范化解金融风险具有重要意义。下一步,各相关局部将依照法定监管职责,推动严格落实《通知》各项规定,全面强化金融营销宣传行为监管。相关市场经营主体应依照《通知》要求,抓紧开展自查整改,严格约束相关从业人员,确保金融营销宣传行为依法合规。

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