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由上海市社会信用体系建设联席会议办公室、上海市倒退和改革委员会主办的2018年度上海优秀案例评选活动,在98家单位申报的122个案例中发生了20个政府和市场领域的优秀案例。诚小君开设系列信用小讲堂,将带你走进这些信用优秀案例。

为进一步深化上海银行业案件防控工作,强化行为监管,实现从业人员履职行为的继续日常管理、对从业人员失信行为的联合惩戒,上海银监局探索运用技术手腕,在2006年创立不良信息库的基础上于2015年建成上海银行业从业人员监管信息系统。历经3年的运行,系统有效发挥靶向引导作用,已成为上海银监局人员资格审核的重要工具,机构人员管理的重要抓手。

一、关口前移,加强从业人员管理

作为创立银行业案件防控长效机制的重要门径,上海银监局早在2005年即首建上海银行业从业人员不良信息库,对在沪从业人员受到的各类惩罚信息进行采集,加强动态管理,实现关口前移,在上海银监局审核高管人员资质和要害岗位人员市场准入中的作用逐渐泛起。2011年,针对离告退人员利用曾的银行从业身份从事违法犯罪活动的情况,上海银监局又推出中资银行基层高管到职声明工作,并在2012年进一步将范围扩大至中外资分行对公业务局部负责人、理财经理及客户经理;2014年又指导上海市银行同业公会创立到职人员信息盘问平台,录入近6000多条到职人员信息;2015年上海银监局出台了上海银行业金融机构从业人员流动信息报送制度,重点明确报送人员流出信息需根据人员在职期间的总体默示,信用,填写无问题轻微问题严重问题,如有问题则须根据其实际情况填写《上海银行业从业人员履职评价》,为流入机构的布景调查提供参考,落实机构间信息互通,形成从业人员闭环监管。

二、稳步推进,统筹提升系统效能

2014年,上海银监局被动作为,根据银监会《关于创立银行业金融机构从业人员惩罚信息登记制度的通知》精神,将上海银行业从业人员不良信息库升级更名为上海银行业从业人员惩罚信息系统房产,并修订完善相关制度,在银监会系统建设方面起到了示范作用。2015年,上海银监局又出台《上海银行业金融机构从业人员流动信息报送制度》,创立了包括海涵从业人员流动、惩罚、合规测试、理财资质等多个模块的从业人员监管信息系统,实现了辖内机构信息的共建共享。为进一步提升系统在人员管控方面的效能,上海银监局于2016年在系统中新建全员信息库模块,增加异凡人员排查功能并列入外部信息共享机制,实现了一次盘问、全面反馈。自2005年以来,系统中的基础数据继续增加,不仅有来源于辖内机构报送的数据,也录入了上海银监局2005年至今对辖内机构从业人员做出的36条行政惩罚信息,更是将人民银行、证监局、保监局等监管局部及司法机关的惩罚数据纳入此中,系统涵盖范围更加全面,内容更加丰富。截至20187月末,系统已收录人员流动信息160824条、全员信息133646条、惩罚信息7519条、理财资质信息45565条、合规测试信息9216条、证保惩罚信息1213条。

三、积极研判,运用系统供职监管

从业人员监管信息系统上线以来,上海银监局按期使用该系统的统计功能开展从业人员履职情况阐发,从人员流动特征中挖掘行业趋势信息,从人员惩罚信息中阐发表里部风险隐患。通过对上海银行业员工流入情况的深入剖析,通过风险预警通报要求各机构做实流入人员布景调查,尺度从业人员流动信息报送,控制重要岗位人员风险,以掩护机构声誉,净化从业人员步队,防范次生风险。在上海银监局的督匆匆引导下,辖内机构共盘问惩罚信息6万余人次,发现两百余人存在惩罚记录,物业,各机构在落实布景调查与人员审核的基础上对部门人员最终未提拔或录用,有效避免带病流动带病任用带病提拔,较好发挥了事前约束和引导从业人员依法合规经营的作用。2015年以来,上海银监局借助系统数据组织辖内次要银行开展跨行员工异常行为穿插排查工作后又将系统数据与银监会现场搜查阐发系统(EAST系统)有机结合,有效筛选阐发可疑线索。

 四、发挥合力,继续推动联合惩戒

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